缅北电信诈骗背后，那些黑钱是怎么通过一个普通人“洗白”的？
前两天看到一个新闻
新加坡破了一桩
建国以来最大的洗钱案
涉案金额超过了10亿多新币
还包括了105套房、50多辆豪车等等等等
10名作案人员
都来自我国福建的家族帮派
其中主要为苏姓、王姓、胡姓等等
几个重点帮派
而国内最近上上下下
正在如火如荼地举行
反腐、反诈各个专项活动
正好，借着这个机会
我们换一个视角
跟大家讲讲腐败、诈骗的另一面
“洗钱”究竟是怎么回事
洗钱，通常意义上来说
就是指将非法违法行为所得的违法收入
通过各种手段掩饰、转化
让那些钱在形式上合法化的行为
是一种违法犯罪行为
一般来说
为了能够顺利洗钱
不少洗钱集团都会将总部设在
金融活动宽松的国家
而这些洗钱集团背后的老板
大多要么是本身就是
电信诈骗、网络赌博的老板
要么就是某些政府官员的白手套
做一些灰色地带的活
他们会先把“黑钱”放在境外银行里
再通过转账的形式
转手十几个国家的银行账号
最后，再将钱统一汇入新加坡等地
为了安全起见
一部分钱可能会被用来
置换成资产
比如豪车豪宅等等
并且这些资产很可能会放在别人的名下
降低风险
这些年，随着网络的不断发展
他们还可能利用
一些大学生、无业人员
以app业务兼职的形式
让不明真相的人
帮着一起洗钱
具体来说
他们会让这些人在某些三无APP上
注册会员并上缴押金
以及留下自己的收款码
然后兼职人员按照客服的指令
进行收款、转账等操作
最终轻轻松松一周就能赚上几千元
而转账操作的那些“黑钱”
也就顺势变成了来路正规的干净钱
另外，如果涉嫌金钱较大
洗钱集团还会通过购买他人身份信息的方式
注册空壳公司
以公司对公司的方式
进行转账、汇集
由此躲避相关机构的监管
最终这些钱
同样会流经证券、基金等金融投资
或者是直接变成房车等固定资产
实现黑钱的洗白
随着洗钱的业务逐渐壮大
一些帮助毒品、诈骗、色情等多种黑产
洗钱的“跑分平台”由此诞生
这些跑分平台就像是外卖软件
各种来路不明的黑钱是用户
而提供洗钱服务的码农则是外卖员
任何有洗钱需求的团伙
在跑分平台上下单后
跑分平台就会由“专业人员”
将这些订单的黑钱洗白
并且从中抽取一定的提成
最终形成一套上下游
利益链条稳定的黑色产业
当然了
和诈骗、腐败等行为一样
这些年
我国对于“洗钱”同样是零容忍
根据《2020年中国反洗钱报告》
2020年全年
全国人民法院共审理洗钱案6624件
判决16328人
处罚537家违法机构并罚款5.26亿元
兼职刷单、兼职转账
这些看似无本万利的行为背后
很可能是一个又一个
急需用钱却无知的人上钩
越来越多的反洗钱教育
在不断推广中
洗钱罪、帮信罪等法律知识的传播
也需要每个人的共同努力
博士一分钟，姿势涨不停
- 本期完 -
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