2月7日，北京商报记者调查发现，针对大额资金存取，各家银行规定的标准不一，但具体来看，用户个人到银行存取现金超过5万元，银行普遍都需要核实用户身份并登记资金来源，大额取现资金超过5万元则普遍需要提前一个工作日进行预约，银行需要核查了解用户的取款用途。
来源：人民日报今年7月，大额现金管理试点工作在河北省正式开展。10月1日起，大额现金管理还会在浙江省和深圳市试点。 近年来，虽然我国非现金支付业务迅速发展，但流通中现金总量平稳，大额现金交易量继续增长，大额现金支取成为流通现金的重要投放渠道。
《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》文件中，对个人提取大额现金进行了相关规定，其中要求各金融机构，“对一日一次性从储蓄帐户提取现金5万元以上的，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人审核后予以支付。”
7月起，大额现金管理试点将在河北省、浙江省、深圳市三地启动，个人存取10万以上或须登记。在具体的试点中，央行要求管理金额起点须符合人民银行总行对起点金额以上业务笔数、金额在总业务量中比例要求，不影响个人、企业特别是个体工商户正常、合理的用现需要，对监测非常规大额用现行为有针对性，
为规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会等多部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2022年3月1日起施行。
