日前，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为。
为规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会等多部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2022年3月1日起施行。
2月10日， “个人现金存取新政”话题冲上热搜，该消息源于近期一行两会联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中第十条要求， 3月1日起，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
现在民众都知道，如果去银行办理现金取款业务，只要金额大一些，不但要求提前预约，还一定会被询问取款用途。当然网上流传着各种段子，有储户就直接说，取现金存到对面银行。但是在实际银行办理业务过程中，如果不配合，提不出合理理由，有可能真的会被拒绝取款业务。
