本文刊登于《人民司法》2022年第16期。对于关联出借人的认定应当综合考虑以下情形:1.案外人与出借人在生产经营、交易上具有实质控制的关系，或者具有一方直接或间接持股另一方股份比例较高，一方实际控制法人、非法人组织的高级管理人员由另一方委派，一方半数以上高级管理人员同时担任另一方高级管理人员等在利益上相关联的其他关系;
职业放贷人的审查认定标准与程序。本文刊登于《人民司法》2022年第34期。笔者认为，法院制定认定标准及法官推进审查程序时，需要注意以下问题:一是坚持两个原则，即遵守金融审判规律原则和认定标准宽严适度原则。
职业放贷人在我国民间是长期存在的，但自我国改革开放以来，市场经济飞速发展，个人、企业等组织对于资金的需求大大增加，在中国的南方从事个人借贷的自然人地下钱庄也应运而生，1991年8月13日施行的《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第6条规定，民间借贷利率不得超过银行同类贷款利率的4倍。
重点词语:职业放贷人，放高利贷人，构成要件，最高院规定。正文:一、关于放贷资质的禁止性规定:银保监发〔2018〕10号:未经有权机关依法批准，任何单位和个人不得设立从事或者主要从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常业务活动。
