此前，央行等三部门发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中规定“办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
银行是国民在生活中储存金钱的主要场所，小小一张银行卡就关系到一个家庭的经济命脉，尤其是随着线上交易的发展，人们日常发生银行卡金钱交易的频率更是大大增加，但是这种便捷的支付模式也给了不法分子一些机会，因此产生的经济犯罪不在少数。
日前，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为。
为规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会等多部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2022年3月1日起施行。
近日，人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为。
