浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员盘和林对《证券日报》表示，“金融惩戒名单与过往的失信人名单内容不同，但作用是相同的。一方面是惩罚，让被惩戒人在金融业务上失去便利性;另一方面则是监督。”
为严厉打击整治涉“两卡”违法犯罪活动，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益，晋城市公安局按照统一部署，强力推进“断卡”行动，集中惩戒一批“两卡”违法失信人员，掀起打击电信网络诈骗违法犯罪活动高潮。
很多不法分子利用你的账户作为电信诈骗的收款账户，比如做外贸的为了方便通过地下钱庄将国外的钱款汇进国内虽然你的钱是辛辛苦苦赚来的，但是你不知道为你服务的钱庄他们的钱是哪里来的，所以你就成了冤大头，还用最倒霉的就是做虚拟货币的，这里面鱼龙混杂，如果你是单纯炒虚拟货币的就很容易一不小心就被他人利用，举个例子，在平台上你找到了一个买家买你的币，你给人家币，人家给你打钱，听起来是十分合理，但是结果没过两天你的银行卡就被冻结了，说是诈骗，天呐，这是发生了什么，跟你交易的还是实名账户，可警察第一时间就找到你，说你是诈骗犯，这是为什么呢?
通化市公安局落实公安部开展的打击治理惩戒开贩银行卡专项行动，现对以下125人予以惩戒。被惩戒人员，五年内仅保留一张银行卡，五年内不得新开账户，五年内暂停非柜面业务、支付账户所有业务，五年内停止一切移动支付。
对被惩戒的单位和个人，基础运营商5年内只保留1张电话卡且不得办理通信产品新入网业务的惩戒措施，中国人民银行对其实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务、不得为其新开立账户的惩戒措施，并纳入金融信用基础数据库管理，将违法违规行为记录至个人征信。
《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通知》根据《中国人民银行 公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》要求，一旦被设区的市级及以上公安机关认定为非法出租、出售、购买银行账户或者支付账户的个人，将受到以下惩戒措施:.五年内暂停其银行账户的非柜面业务、支付账户业务所有业务，不得新开户。
很多人被冻结银行卡后，出现了名下银行账户无法使用，无法使用微信支付宝转账，大多数人根本不知道收到一手黑对自己的影响到底有多大，整个互联网都也没有人能够告诉你应该怎么办，我也没有见过哪个网红律师能自己解决两卡惩戒的，如果有律师能告诉你能解，那就是骗子，他们甚至连公安部的这个文件都没有见过。
中链文叔，你的困难，我来解决用智慧诠释真相，让公正照亮人间信任是前提，理解是关键，付费是尊重————————————————一旦你的银行卡被冻结，且收到的是一级涉案资金，心理焦躁不安，这个是非常理解的，因为不仅你有被叔叔按头的风险，后续你还要解决银行卡申请冻结、解除一级涉案卡的所
为深入推进全国“断卡”专项行动，加大对非法出租、出售、出借银行卡、电话卡，且被用于电信网络诈骗犯罪的惩戒力度，近日，哈尔滨市公安局联合中国人民银行哈尔滨中心支行和黑龙江省通信管理局，依据相关规定，集中惩戒一批“两卡”违法失信人员。
