如今，很多抖音等媒体铺天盖地宣称，个人转账超过5万，银行会向税务机关传递相关信息。果真如此吗?经查证，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第三条规定，金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
大家有多久没有接触过现金了？反正我除了过年的时候取一些压岁钱之外，几乎全年都是无现金交易。这不是因为现金交易不方便，而是因为移动支付太方便了。它甚至做到了我们不带手机就可以完成支付，只需要你绑定过人脸识别就行。不过，很多人会错误的以为我们不用银行卡就是已经不跟银行打交道。
现在线上支付方式已十分普及，有些企业老板图方便不通过对公转账的形式就直接给合作方转钱，其中也会存在一定的逃税避税的风险。而且在金税四期的到来下，对于企业和个人账户都会受到严格的监管，避免存在偷税漏税的行为。
简单一点来说，分为以下九种情况是会被重点的监管，第一个、现金交易超过了5万块，第二、公对公转账超过了200万，第三、私户转账金额过大，比如说境内转账超过了50万，境外转账超过20万，第四、企业的规模小，但是流水巨大，第五、转入转出异常，比如说分批转入集中转出，然后集中转入又分批转出的这种情况，第六、资金流向跟你的实际经营活动无关，第七、公户私户的频繁相互转，第八、频繁的开户销户，第九、闲置账户大量的交易，不仅如此，央行还发布了大额现金管理试点的一个通知。
个人账户转账已被监控起来，以上的这些行为都存在很大的风险，一不留神，你就被发现了...虽然现在设立公司的时候，没有了企业银行开户许可证，但是并不代表银行账户资金监控就减少了，相反，现在税局、银行全部信息共享合作，已经将企业相关负责人、企业账户联系起来，形成一个闭环资金链，企业对个
