10月14日，北青-北京头条记者获悉，为推进电信网络诈骗和跨境赌博资金链治理，切实解决小微企业开户难问题，人民银行近日印发《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》，同时印发《小微企业银行账户简易开户服务业务指引》《小微企业银行账户开立服务规范负面清单指引》。
黄河新闻网长治讯：为进一步加强人民币单位银行结算账户尽职调查管理，切实防范对公账户风险，持续推进企业银行结算账户涉嫌电信网络诈骗新型违法治理工作，坚决遏制涉案账户增长的态势，针对当前电信网络新型违法犯罪的严峻形势，工行长治上党支行开展人民币单位银行结算账户尽职调查管理自查工作。
在一些比较前期的非诉项调查目中，在被调查公司暂未提供任何资料的情况下，经办律师可以通过网络尽职快速了解该公司的基本情况，并在第一次中介协调会中重点沟通、确认，提高工作效率。以下推文详细介绍了中国金融人士尽职调查必备工具。一起来学习吧！
5月6日晚，工行滁州天长支行网点对公尽职调查人员利用班后时间开展尽职调查业务培训。通过这次培训，3个网点能互相交流平时尽职调查中遇到的问题并得到有效解决，今后支行还会多举办类似的培训，大家互相学习交流业务，做好网点风险防范与控制。
10月14日，中国人民银行发布消息称，近日印发《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》，同时印发《小微企业银行账户简易开户服务业务指引》《小微企业银行账户开立服务规范负面清单指引》，按照“放得开、管得住、服务好、费用低”原则，统筹小微企业银行账户优化服务和风险防控，提出18条意见指导银行在风险可控的前提下优化和重塑银行账户管理机制和流程，有力保障小微企业正常合理的账户服务需求，助力小微企业发展。
为有效解决小微企业开户难问题，持续优化银行账户服务，淮安城南支行在有效防控账户风险的前提下，向小微企业推出简易开户服务，2021年11月30日，淮安城南支行成功开办首笔小微企业简易开户，不仅提高了账户开户效率，更是得到了客户好评。
中国人民银行10月14日在其网站发布《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》，银行业金融机构应当在“了解你的客户”基础上，遵循“风险为本”原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式，不得“一刀切”要求客户提供辅助证明材料，不得向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。
