根据央行的相关规定，当个人账户发生以下交易情况时，银行会进行监控:1、当日单笔或者累计交易人民币 5 万元以上、外币等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
来源：中国驻韩国大使馆 近日，我馆接到多位中国公民遭遇换汇诈骗的求助。部分受害者通过微信、QQ、支付宝等平台同诈骗分子联系，听信“低手续费、高汇率”的说辞转账后即被拉黑，受骗金额达数万至数十万元人民币。还有的受害者在网上换汇后卷入电信诈骗案件，遭到警方调查。
这是很多企业老板特别关心的问题，今天我们就来仔细说说这个问题，得一分为二来探讨。非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币 200 万元以上、外币等值20 万美元以上的款项划转。
重要提醒:近期很多假冒律本律师名义对外宣传，请大家认准该官方唯一公众号，谨防被骗。并且，一般情况下，私人换汇，往往都是通过地下钱庄走账，里面会有很多违法犯罪资金，比如:网络赌博平台赌资、电信诈骗案件受害者资金等等，非常容易导致被冻结银行卡。
来源：央广网 9年前，吉林省某公司法定代表人瞿庭在国外旅游时，通过朋友聚会结识了在当地从事房产中介服务的张芸。在聊天中，张芸说自己做换汇业务，有途径可以换汇，但要收取手续费，两人便留了联系方式。近10年时间里，2人没有任何联系。
委托他人在未经我国批准的外国平台上开展外汇保证金业务发生亏损，损失由谁承担？近日，电白法院依法审结了一起委托理财合同纠纷案件。委托甲方炒外汇，协议亏损甲方可保本？阿荣与阿仁于2021年10月签订《投资保本协议》。
现在一家外汇公司任职，对于外汇交易也耳濡目染亲身体验了很多，碰见过很多客户，也见过许多大盈大亏的，见过许多牛逼的投资者做过很多神单，比如三个月一千美金开户靠着一波行情挣了一百五十万，这些都是善于抓住行情的人，对于新手来说，由于经验欠缺，摸不清门道，看不通行情，自己又不懂如何下单，
首先，我做的是保证金交易，在真正接触保证金交易的之前，我并没有相关的概念，虽然我本科学的是金融，当时对于我来说，所谓的外汇交易无非是低买高卖，后来才了解了什么是保证金、什么是杠杆，其实简单地举一个例子就比较好理解了，保证金是我交给交易商用来作为交易时亏损的最大额度，当我交给交易商100美元，用来交易10，000美元时，我的保证金就是100美元，杠杆是100倍，当我做多美元时，美元如果跌了且亏到交易金额只剩9，900时，如我不补仓，那么我的交易就会自动停止，我也就产生了100美元的亏损。
在2025年的今天，还敢帮人过账吗？答案是：绝对不敢！ 帮人过账看似只是简单地转个钱、走个流水，实则暗藏巨大风险，一不小心就会让自己陷入万劫不复的境地。1、税务风险多缴税款：帮人过账会使公司账面收入增加，却没有对应的成本支出，公司利润变高，企业所得税也会随之增加。
在多个西班牙华人和留学生微信群内，骗子冒充华人留学服务公司的员工，用高于银行市场行情的价格换汇。刚开始，诈骗分子通过小额换汇获取信任，然后逐渐增加额度，直到在某次大额换汇时诱骗多人同时打款，随后找借口拖延着不转帐，甚至直接拉黑换汇人，携款消失。
一网民在网上聊天时结识境外人员，并在20%的好处费的诱惑下提供自己的银行卡，帮人取现，兑换成外币并汇款到境外……罗某未曾想到，自己帮助转移的钱款里有不少来源于电诈所得。记者从顺义检察院获悉该案，被告人罗某最终因为掩饰、隐瞒犯罪所得罪获刑一年。
