有同学经常问银行卡那种情况才属于异常行为?吴老板:悠悠，你查一下我这张银行卡是不是被监控了。除非税务机关在一些案件稽查过程当中有理由、有根据的认为这张银行卡资金往来有可能涉嫌偷税漏税，那么可以在很短的时间内凭县以上税务局的签名，就可以到银行去调取你个人的储蓄卡的全部流水资料，而你个人是无法抗拒的。
近几年国家对个人银行卡流水管控愈加严格，尤其今年在金税四期的实施，已经有8大银行跟税务联网信息共享了，如果你的个人卡流水过大将会导致税局上门稽查，还不清楚个人卡流水问题的，这篇文章一定要认真看完，特别是最后的规避方法。
如今，很多抖音等媒体铺天盖地宣称，个人转账超过5万，银行会向税务机关传递相关信息。果真如此吗?经查证，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第三条规定，金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
有这样一个案例，我觉得有必要拿出来说一下，可能大家也会比较好奇这是怎么被查到的，我强调一下，大家现在务必要去了解一下，现在的税务管理大趋势，金税四期虽然还没法有正式上线，但是也指日可待了，你要知道银行和税务已经打通了，但是我们还是有好多老板还在以为把未缴税货款收到个人卡上，就是自己的钱了。
