最近又发通知说要进行员工异常行为排查了，要求员工必须打印征信，账户流水上交排查是否存在异常行为。当然，这说的就是员工，不关高层什么事，高层是不会犯错的，虽说银行本身就是经营货币的特殊企业，其员工的诚信和合规性对银行的运营和客户资产的安全至关重要。
北京商报讯（记者 宋亦桐）8月4日，来自国家金融监督管理总局官网信息，为进一步推动银行保险机构前移涉刑案件风险防控关口，健全涉刑案件风险防控全链条治理机制，国家金融监督管理总局起草了《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（征求意见稿）》指出，银行保险机构应当制定案件风险识别与排查
近日，中国裁判文书网公布了一则一审刑事判决书显示，本溪银行员工李某利用职务便利将非法查询的915份个人征信报告以每份300-350元不等的价格在网上售卖，被法院以侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十万元。
7月27日，经济导报记者从人民银行了解到，为深入践行征信为民理念，提升征信临柜服务能力，满足社会公众现场查询需求，中国人民银行征信中心与中国建设银行合作，通过建设银行智慧柜员机对外提供企业和个人信用报告查询服务，全面扩大现场临柜征信服务覆盖范围，进一步提高社会公众查询信用报告便利度。
现如今个人信用越来越多地受到人们的关注，个人信用报告也被广泛地应用干各个领域。信用卡审批需要它、贷款需要它，它可谓是人们的“经济身份证”。然而随之而来的是“征信洗白”“逾期铲单”等为噱头的诈骗广告，诱导心存侥幸的人们落入圈套。何为个人信用报告？
大家好，我是妍姐!银行每年都要对员工进行异常行为排查，初衷是为了防范风险。但对员工的行为排查，也逐渐变味了，甚至连保安都不放过。0 1前几天，一位银行伙伴跟我吐槽:他们银行以前对员工进行异常行为排查的频率是一年2次。但是近两年，银行除了常规的两次排查，还会不定时地进行突击排查。
个人征信指的就是个人信用，所以个人征信也有另外一个名字“个人信用征信”，是依法设立的个人信用征信机构对个人信用信息进行采集和加工，并根据用户要求提供个人信用信息查询和评估服务的活动，个人征信通过个人征信系统进行管理，而个人征信系统主要是为消费信贷机构提供个人信用分析;
在这个信息爆炸的时代，我们被各种各样的数据包围着，其中一个无形却重要的存在，就是我们的个人信用，它像一张无形的网，将我们的金融生活紧紧包裹，影响着我们贷款、消费，甚至生活的方方面面，我们常常听到这样的话:“信用比黄金更重要”，但对于大多数人来说，信用体系就像一个神秘的黑盒子，我们不清楚它的运作机制，更不知道如何才能在这个体系中获得更高的评分。
