近年来，面临纷繁复杂的国内外经济形势，在党中央、国务院的正确领导下，中国银监会不断加强监管能力建设、不断提升监管有效性，采取了一系列措施推动大型银行改革发展，提高服务实体经济能力和水平，同时加快重点领域风险缓释，保持稳健经营的良好态势。
第一条 【立法依据】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律、行政法规，以及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》等，制定本办法。
吴凯莫 今年以来，金融监管持续从严，多家银行因违法违规被监管开出大额罚单。近日，据中国人民银行官网披露，浙江常山农商行、浙江临安农商行、四川天府银行银行因多项反洗钱领域违法违规行为被罚，3家合计被罚金额将近1000万元。就在2月初，央行对4家银行开出罚单合计罚没约9900万元。
近日，国家金融监管总局公布多张银行罚单。图片来源：国家金融监督管理总局网站1月9日，国家金融监督管理总局网站披露相关处罚信息显示，浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行因借贷强制搭售保险等8项违法违规事实，被罚205万元。
2024年，交易商协会在人民银行指导下，严格落实党中央国务院关于“全面加强金融监管”的决策部署，聚焦债券一级发行、二级交易恶性违规，加大查处力度，持续净化市场生态，全面加强银行间市场自律管理，以有效的自律惩戒为银行间市场高质量发展提供有力支撑。
建设企业级智能交易反欺诈系统，通过终端风险感知、设备指纹、IP地址、手机号、APP探针、黑产工具识别、规则引擎、用户行为智能分析等多维风险数据情报，基于大数据、流式计算、规则引擎等技术和能力，实时监测在开户、付款、转账、提现等交易环节中存在的异常风险，业务系统依据实时的决策建议进行自动化、智能化管控，实现对风险的精准、高效打击。
