提到虚拟货币想必大家都不陌生，虚拟货币是一种非真实的货币，比如:腾讯公司的Q币、游戏王者荣耀中的点券以及互联网上的比特币等等，都是虚拟的货币，虚拟货币的类型多种多样，不仅仅用在游戏中，还用在金融投资中。
本报记者咨询到招商银行，中国银行，农业银行，建设银行和工商银行等客服，各行的回复也大致相同:“只要操作合法，渠道合法，虚拟货币来源合法，页面支持银行卡服务，银行卡不会主动冻结用户的资金，除非涉及洗钱与诈骗等非法相关的案件。
银行卡被冻结之后，大多数OTC交易的商家对其中遇到的刑事风险存在一些认识错误，单纯的停留在银行卡被冻结之后去办案机关办理解冻就行，最坏的结果无非退赔点钱，然而，银行卡被冻结之后，仍继续交易虚拟币的，其实已经游走在刑事犯罪的边缘。
同时，我们认为即使符合《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》和《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》中关于明知的推定情形，也不意味着一定构成犯罪，因为可以通过相反证据证明主观不明知。
首先，需特别注意的是，部分用户利用网络平台参与赌博活动，通过虚拟币交易赚取差价。在此类情况下，若与赌博平台或赌客频繁进行交易，为赌客提供支付结算服务或转移赌资，公安机关将依法推定其明知并参与违法行为，进而可能构成帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
