11月1日，武汉市公安局联合中国人民银行武汉分行营业管理部，按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）、《中国人民银行 公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》（银发〔2019〕304号）等文件，对认定的
10月初，四川遂宁警方打掉两个收卡团伙，抓获犯罪嫌疑人10余人。在缴获大量goip设备、电脑、手机卡的同时，查获大量售卖自己手机卡、银行卡的个人。遂宁警方也在最近公布了100余名“违法失信人员”信息，他们因为买卖“两卡”被列入惩戒名单。
浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员盘和林对《证券日报》表示，“金融惩戒名单与过往的失信人名单内容不同，但作用是相同的。一方面是惩罚，让被惩戒人在金融业务上失去便利性;另一方面则是监督。”
为深入推进全国“断卡”专项行动，加大对非法出租、出售、出借银行卡、电话卡，且被用于电信网络诈骗犯罪的惩戒力度，近日，哈尔滨市公安局联合中国人民银行哈尔滨中心支行和黑龙江省通信管理局，依据相关规定，集中惩戒一批“两卡”违法失信人员。
记者11日从广东省公安厅获悉，广东开展打击“两卡”专项行动以来，有2421人因出售出租出借银行账户、个人银行卡等失信行为被惩戒，他们将受到5年内只能使用现金消费，不能使用移动支付功能、不能注册支付宝账户和开通微信支付等惩戒。
随着互联网技术的发展，电信诈骗手段不断升级，已经成为当前社会的沉疴旧疾。为严厉追查打击电诈犯罪，近日，公安部会同国家发展和改革委员会、工业和信息化部、中国人民银行联合印发了《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》（以下简称《惩戒办法》），该办法已于本月正式施行。
很多不法分子利用你的账户作为电信诈骗的收款账户，比如做外贸的为了方便通过地下钱庄将国外的钱款汇进国内虽然你的钱是辛辛苦苦赚来的，但是你不知道为你服务的钱庄他们的钱是哪里来的，所以你就成了冤大头，还用最倒霉的就是做虚拟货币的，这里面鱼龙混杂，如果你是单纯炒虚拟货币的就很容易一不小心就被他人利用，举个例子，在平台上你找到了一个买家买你的币，你给人家币，人家给你打钱，听起来是十分合理，但是结果没过两天你的银行卡就被冻结了，说是诈骗，天呐，这是发生了什么，跟你交易的还是实名账户，可警察第一时间就找到你，说你是诈骗犯，这是为什么呢?
公安机关认定的出租、出借、出售购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，根据《中国人民银行、公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》将违法违规行为记录至个人征信、5年内暂停其银行账户非柜面业务、5年内暂停其网上支付类所有业务、5年内不得开立新账户。
《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通知》根据《中国人民银行 公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》要求，一旦被设区的市级及以上公安机关认定为非法出租、出售、购买银行账户或者支付账户的个人，将受到以下惩戒措施:.五年内暂停其银行账户的非柜面业务、支付账户业务所有业务，不得新开户。
