也就是说如果自己的账户使用没有异常往来，全部是正常的行为，其实是不用担心有限制的。到目前为止，央行包括银保监会，对于银行账户的每日频繁转入转出的次数和转入转出的金额，那也是没有正式的文件要求进行监控或者限制的。
大家有多久没有接触过现金了？反正我除了过年的时候取一些压岁钱之外，几乎全年都是无现金交易。这不是因为现金交易不方便，而是因为移动支付太方便了。它甚至做到了我们不带手机就可以完成支付，只需要你绑定过人脸识别就行。不过，很多人会错误的以为我们不用银行卡就是已经不跟银行打交道。
根据央行的相关规定，当个人账户发生以下交易情况时，银行会进行监控:1、当日单笔或者累计交易人民币 5 万元以上、外币等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
先看下面一场对话场景:客户在银行柜台办理一笔大额转款业务，第二天收到银行工作人员电话:银行工作人员问:“您好!我是银行业务核查岗工作人员，我的工号是。昨天你在银行办理了一笔金额万元的大额汇款?请确认一下真实性。”
近几年国家对个人银行卡流水管控愈加严格，尤其今年在金税四期的实施，已经有8大银行跟税务联网信息共享了，如果你的个人卡流水过大将会导致税局上门稽查，还不清楚个人卡流水问题的，这篇文章一定要认真看完，特别是最后的规避方法。
