那么，真实情况是怎样的呢?具体有两个现行有效的政策文件:1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中提到，金融机构应当报告的大额交易情形之一为:2、《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》中要求:当日单笔或者累计交易人民币5万元及以上的现金收支，包括微信支付，支付宝等在内的非银行第三方支付机构需上报。
你知道吗？无论是银行卡、微信、支付宝还是其他第三方支付平台只要收款金额超过一定数额就有可能被查甚至账户被冻结！2023年10月，一家企业曾因个人账户收款未报税构成偷税，仅罚款就高达300万元。个人账户收款多少容易被查？《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案。
大家有多久没有接触过现金了？反正我除了过年的时候取一些压岁钱之外，几乎全年都是无现金交易。这不是因为现金交易不方便，而是因为移动支付太方便了。它甚至做到了我们不带手机就可以完成支付，只需要你绑定过人脸识别就行。不过，很多人会错误的以为我们不用银行卡就是已经不跟银行打交道。
根据央行的相关规定，当个人账户发生以下交易情况时，银行会进行监控:1、当日单笔或者累计交易人民币 5 万元以上、外币等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
现在只要是成年人，相信每个人都会有一两个银行卡，有的人一打开钱包，卡片多得数不过来，不过一般这种人要么是大老板，要么就是信用卡太多了，其实大老板除了自己个人的银行账户以外，还有很多公司的账户，因为公司涉及的账目比较繁杂，所以为了方便管理，就会多开几个账户。
