“我现在的配置比例合适吗”“市场为什么下跌/上涨”“持有的产品该赎回吗”“我该买什么”……近日，市场交易情绪高涨，投资者们跑步进场，但股债市场波动的加大再次让投资体验变得“心惊肉跳”，他们在各个平台表达自己的疑问。随着市场波动加大，如何做好资产配置成了个人投资者面临的首要难点。
21世纪经济报道记者李域 深圳报道向买方投顾转型已成为财富管理行业的共识。10月18日，中国中金财富证券有限公司（以下简称中金财富）在深圳举办以“向新·同行”为主题的“2024中金财富1018发布会”。
南方财经全媒体记者 翁榕涛 广州报道广州在积极打造投顾新生态的同时，十分注重向外资财富管理机构进行“取经”。南方财经全媒体记者获悉，10月9日，广州投资顾问学院邀请新加坡财富管理公司Providend创始人兼CEO陈显耀、晨星公司全球高级顾问陈鹏到访广州并参与投顾业务交流分享会。
01前些日子，笔者分析了基金公司在解决“基金赚钱，基民不赚钱”问题时的发力点（《“基金赚钱基民不赚钱”，基金公司如何破题？》)。随着买方投顾时代的到来，最近行业内还常常讲要提升“客户获得感”。那么究竟如何提升客户获得感呢？我们可以用一个公式来表达：客户获得感=客户收益/客户预期。
做好科技金融、普惠金融等五篇大文章是去年中央金融工作会议提出的重点，也使得以更高质量金融服务坚定走好中国特色金融发展之路的决心更加坚定。发展普惠金融，让社会不同群体都平等享受基础金融服务，是金融工作政治性、人民性的重要体现，也是金融助力实现共同富裕的重要路径。
（本文作者杨峻，金融资深人士）昨天，中央金融办、中国证监会联合印发《关于推动中长期资金入市的指导意见》。其中明确指出，“推动公募基金投顾试点转常规”。字虽不多，但意义重大，投顾圈一片欢欣鼓舞。笔者同样深感振奋。基金投顾试点已经5年有余。行业发展的每一步，都殊为不易。
10月18日，中国中金财富证券有限公司（简称“中金财富”）在深圳举办“与时·共筑”为主题的“2023中金财富1018发布会”，展示了中金财富在买方投顾、普惠金融创新实践、助力活跃资本市场等方面的工作成果。
中证网讯（记者 林倩）作为业内较早进行财富管理转型的券商之一，东方证券在基金投顾业务上早已形成自身的发展特色。近日，东方证券副总裁徐海宁在接受中国证券报记者采访时表示，基金投顾业务的推出对深化财富管理转型发展、践行金融为民意义重大，标志着买方财富管理时代的到来。
21世纪经济报道记者 黎雨辰 北京报道对比海外成熟市场的发展经验，专业的“买方投顾”在当前仍是国内ETF业态中较为缺失的力量。但在国内资本市场环境波动下，投资者体验下滑乃至客户的流失，都将让忽略投资人持有体验的传统销售模式愈加难以为继。
8月17日，由《21世纪经济报道》主办、上海浦东发展银行联合主办的“2024资产管理年会”在上海隆重举行。东方证券副总裁，财富管理委员会党委书记、总裁徐海宁在“大类资产配置及财富管理主题论坛”上发表了题为“买方投顾，财富管理新质生产力”的主题演讲。徐海宁。
自资本市场诞生以来，全世界的投资者都在反复重演“追涨杀跌”的故事。华尔街传奇投资大师伯纳德·巴鲁克就曾说过，打败他们的从来都不是市场，而是他们自己。为了培养投资者的良好素养，解决“基金赚钱，基民不赚钱”的痛点，行业在翘首以盼中迎来基金投资顾问业务试点。
