现在只要是成年人,相信每个人都会有一两个银行卡,有的人一打开钱包,卡片多得数不过来,不过一般这种人要么是大老板,要么就是信用卡太多了,其实大老板除了自己个人的银行账户以外,还有很多公司的账户,因为公司涉及的账目比较繁杂,所以为了方便管理,就会多开几个账户。
简单一点来说,分为以下九种情况是会被重点的监管,第一个、现金交易超过了5万块,第二、公对公转账超过了200万,第三、私户转账金额过大,比如说境内转账超过了50万,境外转账超过20万,第四、企业的规模小,但是流水巨大,第五、转入转出异常,比如说分批转入集中转出,然后集中转入又分批转出的这种情况,第六、资金流向跟你的实际经营活动无关,第七、公户私户的频繁相互转,第八、频繁的开户销户,第九、闲置账户大量的交易,不仅如此,央行还发布了大额现金管理试点的一个通知。
根据央行的相关规定,当个人账户发生以下交易情况时,银行会进行监控:1、当日单笔或者累计交易人民币 5 万元以上、外币等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
大家有多久没有接触过现金了?反正我除了过年的时候取一些压岁钱之外,几乎全年都是无现金交易。这不是因为现金交易不方便,而是因为移动支付太方便了。它甚至做到了我们不带手机就可以完成支付,只需要你绑定过人脸识别就行。不过,很多人会错误的以为我们不用银行卡就是已经不跟银行打交道。
500万元,这是很多人梦寐以求的一个金额,那么如果我们的银行卡里突然多了500万元,银行会调查吗?其实银行查与否,取决于你的身份,比如你是马云、马化腾等财富榜上的名人,账户内转入500万元,与你日常的流水情况匹配,那么银行可能连理你都懒得理你,最多就是按规定在提交大额交易报告的时候一起上报给央行而已,毕竟银行的人力也是有限的;