现在只要是成年人，相信每个人都会有一两个银行卡，有的人一打开钱包，卡片多得数不过来，不过一般这种人要么是大老板，要么就是信用卡太多了，其实大老板除了自己个人的银行账户以外，还有很多公司的账户，因为公司涉及的账目比较繁杂，所以为了方便管理，就会多开几个账户。
简单一点来说，分为以下九种情况是会被重点的监管，第一个、现金交易超过了5万块，第二、公对公转账超过了200万，第三、私户转账金额过大，比如说境内转账超过了50万，境外转账超过20万，第四、企业的规模小，但是流水巨大，第五、转入转出异常，比如说分批转入集中转出，然后集中转入又分批转出的这种情况，第六、资金流向跟你的实际经营活动无关，第七、公户私户的频繁相互转，第八、频繁的开户销户，第九、闲置账户大量的交易，不仅如此，央行还发布了大额现金管理试点的一个通知。
根据央行的相关规定，当个人账户发生以下交易情况时，银行会进行监控:1、当日单笔或者累计交易人民币 5 万元以上、外币等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
大家有多久没有接触过现金了？反正我除了过年的时候取一些压岁钱之外，几乎全年都是无现金交易。这不是因为现金交易不方便，而是因为移动支付太方便了。它甚至做到了我们不带手机就可以完成支付，只需要你绑定过人脸识别就行。不过，很多人会错误的以为我们不用银行卡就是已经不跟银行打交道。
500万元，这是很多人梦寐以求的一个金额，那么如果我们的银行卡里突然多了500万元，银行会调查吗?其实银行查与否，取决于你的身份，比如你是马云、马化腾等财富榜上的名人，账户内转入500万元，与你日常的流水情况匹配，那么银行可能连理你都懒得理你，最多就是按规定在提交大额交易报告的时候一起上报给央行而已，毕竟银行的人力也是有限的;
