原标题：陈如超谈电信网络诈骗涉案资金冻结及其处置——需要采取阶段化的制度构造路径西南政法大学陈如超在《中国刑事法杂志》2023年第2期上发表题为《电信网络诈骗涉案资金冻结及其处置》的文章中指出：在电信网络诈骗案件中，及时追赃挽损的压力驱使公安机关积极冻结涉案资金。
看似简单的取款业务，实则另藏玄机。浦发银行城北支行借助大数据预警模型，成功协助堵截10万涉案资金。2024年4月17日，浦发银行南京城北支行接到一通大额取现预约电话，客户在与支行工作人员确认有足额现金后立即至网点办理取现业务。
来源：【华声在线】近日，中信银行长沙分行辖属郴州分行展现出高度的警惕性和专业素养，成功堵截了一笔可疑资金取现事件。2024年11月5日中午 12 点 30 分，周女士来到郴州分行办理取现业务，称他人还款需取出自用。然而，经柜面查询，该资金在前一日由不同省份不同银行账户转入。
第1眼-重庆广电近日，重庆市农村商业银行龙头寺支行工作人员在为男子周某办理取现业务时，发现其神色慌张，帐户存在异常取现情况。银行工作人员立马警觉起来，在询问男子资金来源和用途时，该男子吞吞吐吐，说不清楚资金来源和寄款人姓名。
9月5日，记者在全国人大常委会法制工作委员会举行的反电信网络诈骗法、农产品质量安全法专题采访中获悉，目前，公安部正在研究制定《涉诈资金处置规定》，进一步明确涉诈资金处置的工作流程和措施，确保有关工作依法高效开展。
近日，建行南通分行协助公安机关抓获一起电信网络诈骗案的取款团伙，成功堵截涉案资金49万元，抓获犯罪嫌疑人5名。8月2日，“客户”张某向建行通州先锋支行电话预约大额现金取款，先锋支行营运主管对其资金来源与用途、身份信息等进行询问，张某言辞闪烁，前后说法不一。
当前打击两卡类犯罪行动，当前的宗旨是上下游关联犯罪实行全链条、全方位打击，这也导致了很多人的银行卡因为收到涉电信诈骗的赃款而被冻结，这种赃款，可能是来自电信诈骗团队的违法所得，也有可能来自地下钱庄作为流转资金使用的涉案资金。
