当您在银行柜台前，手里执着一张填写完毕的取款单，心中或许已经在规划那笔即将到手的资金如何使用。在金融界的大海中，银行就像是那掌控着无数资金流的舵手，他们通过这样的提问，不仅能提升服务质量，对您的需求了如指掌，而且还能在不知不觉中守护您的资产安全。
先看下面一场对话场景:客户在银行柜台办理一笔大额转款业务，第二天收到银行工作人员电话:银行工作人员问:“您好!我是银行业务核查岗工作人员，我的工号是。昨天你在银行办理了一笔金额万元的大额汇款?请确认一下真实性。”
当你去银行存钱超过5万的时候，你一定要谨慎了，工作人员会问你这几个问题，但凡你回答了一个话，那就亏大了，并且还会惹祸上身。你一定要注意了，我可不是在忽悠你。如果你按我说的方法去做不但不会吃亏，还会减少很多麻烦事。
近日，深圳市地方金融监督管理局要求辖内小额贷款公司排查涉及房地产贷款业务情况，记者发现有些小额贷款公司业务人员依然会“支招”客户很多规避资金监管的方法，例如做好假资料教客户一套话术应付银行的问询，让客户提供一个非直系亲属或者值得信任的第三方账户来打款，并在多个私人账户转来转去，让银行无法查到资金流向。
请保荐人、申报会计师结合中国证监会《首发业务若干问题解答》问题54的要求，说明是否对发行人及其控股股东、实际控制人、发行人主要关联方、董事、监事、高管、关键岗位人员等开立或控制的银行账户流水进行了核查，是否对前述主体与JGS单晶主要客户、PYZS主要客户、CSHR等是否存在其他资金流水的事项进行核查，如是:1、请说明资金流水核查的范围、核查账户数量、取得资金流水的方法、核查完整性、核查金额重要性水平、核查程序、异常标准及确定程序、受限情况及替代措施等;
