12月15日，国家金融监督管理总局宁波监管局行政处罚信息公开表显示，2023年12月7日，北京银行股份有限公司宁波分行因票据业务管理不到位、贷款“三查”不到位、对国内信用证业务贸易背景审查不到位、员工与客户发生非正常资金往来，被合计罚款155万元。
【大河财立方消息】8月20日消息，浙江景宁农村商业银行股份有限公司因违规审批发放用途为股权投资的贷款；员工行为管理不到位，员工与客户发生资金往来，日前被国家金融监督管理总局丽水监管分局处罚款60万元。时任浙江景宁农村商业银行总行营业部总经理彭有进被予以警告。
本文来源：时代商学院 作者：孙一鸣 来源|时代商学院作者|孙一鸣编辑|雷映让金融监管真正“长牙带刺”，正成为近期金融领域频频出现的关键词。12月13日，国家金融监督管理总局官网披露一则关于浙江海宁农村商业银行股份有限公司（以下简称“海宁农商银行”）的行政处罚信息公告。
天山网/新疆日报讯 8月20日，据国家金融监督管理总局塔城监管分局行政处罚信息公开表显示，新疆塔城农村商业银行股份有限公司因员工借用客户资金、与客户发生非正常资金往来、利用客户账户与本人账户过渡资金，被罚款35万元。
【大河财立方消息】7月26日消息，据国家金融监管总局官网，云南红河县农村商业银行日前被罚款60万元。经查，云南红河县农村商业银行存在员工行为管理不到位，员工与客户发生非正常资金往来、信贷资金流向缺乏有效管控，资金被挪用于限制性领域等违法违规事实。
笔者注意到，因银行员工参与民间借贷或充当资金掮客等诱发的风险事件时有发生，仅从银保监会网站披露的处罚信息来看，近一年以来涉及民间融资或民间借贷的罚单约有20张，其中既涉及地方城农商行，也不乏国有大行分支机构的身影。
