记者 杜萌基金投顾展业有了明确的指引和规范。今日， 中基协制定并发布了《公开募集证券投资基金投资顾问服务协议内容与格式指引》、《公开募集证券投资基金投资顾问服务风险揭示书内容与格式指引》等业务规范文件。
公募基金总数量突破10000只，如何自下而上挑出绩优的基金，并踏上市场的节奏，成了基民的世纪难题。A股经历了2020年的价值风格，2021年的成长风格，2022年以来，市场更是热点轮换频繁，基金投顾是否能给基民带来低波动的超额收益?
中证网讯（记者 王鹤静）近日，国泰君安证券、上海信托、华安基金推出了“家庭服务信托+基金投顾”的创新服务模式，华安基金作为基金投顾参与“甄选传承 家庭服务信托”的资产配置策略即将上线，为居民家庭财富管理提供更丰富的投资配置方案。
21世纪经济报道记者易妍君 广州报道为大力引导中长期资金入市，打通社保、保险、理财等资金入市堵点，努力提振资本市场，近日，经中央金融委员会同意，中央金融办、中国证监会联合印发《关于推动中长期资金入市的指导意见》（以下简称“《指导意见》”）。
距离公募基金投资顾问业务试点正式落地已有四年时间，从初期的首批5家机构获试点资格，到如今的60家机构纳入试点，买方投顾队伍不断壮大。而在年内公募实施降费的同时，也促使越来越多机构着力发展投顾业务，更有观点认为降费将倒逼券商向买方投顾加速转型。
界面新闻记者 | 杜萌界面新闻编辑 | 宋烨珺“做兄弟，在心中！”家住深圳市的刘先生，10月以来每天都要在短视频平台上看3-4个小时的视频和直播。“9月底没有反应过来，国庆期间着急筹措了一部分资金，10月8号刚冲进去就被闷了。现在市场热点那么散乱，还是要多看看大佬们的讲解和分析。
公募基金投顾业务试点落地五年来，买方投顾模式在国内取得了显著进展，不仅机构数量从首批的5家增至60家，多数机构的管理规模、客户数也均较发展初期大幅提升，且投顾策略、服务模式越发完备。不过，在业务落地过程中，部分机构也坦言客户认知不足、系统搭建复杂、人才短缺等问题仍普遍存在。
9月下旬以来，一些基金投顾组合获得亮眼业绩，但“庆功宴”未开，却迎来了资金离席。试点5年，相较31万亿元的公募基金体量，基金投顾规模总体处于“尴尬”境地。面对困境，部分投顾机构尝试向“账户管理模式”升级，但这无疑需要大量的财力、时间、人力。
近年来，随着社交媒体账号运营经验的积累，多家券商意识到单个账号同时承载多个目标并不现实，而1+N+X的账号矩阵模式更具可行性，即以1个主号传播公司品牌形象，N个IP账号负责金融科普/用户服务/子品牌，X个分公司/营业网点/投顾账号担负起了业务转化的使命。
