新快报讯 “半个月前转账刚提过额度，没想到半个月后又被限制。”广州天河白领Y女士日前向记者吐槽，最近她不得不频繁通过线上身份认证来申请提额。为保护客户资金安全，银行对部分客户的网银支付进行调控的同时，对付款人资金转出进行二次身份确认。
资料不全:老卡，办了很多年也用了很多年，在银行预留的资料并不完整，在之前谁都可以办理银行卡环境下，银行也没有过多的在意这些，现在时代不同了，政策在监管，抽查，银行为了自己的责任，暂时限制了你的非柜面交易，这种情况很好处理，拿着证件去银行网点补齐资料即可解除限制。
也就是说如果自己的账户使用没有异常往来，全部是正常的行为，其实是不用担心有限制的。到目前为止，央行包括银保监会，对于银行账户的每日频繁转入转出的次数和转入转出的金额，那也是没有正式的文件要求进行监控或者限制的。
一般有这么几种情况呢，都会触发风控模型，一:是资金连续多笔到账，到账后呢，连续转走，并且经常出现这种情况，二:是交易的笔数太多，金额过大，三:是交易金额过大，和开卡人的身份呢不匹配，四:是交易的时间不规律，经常凌晨再转账交易。
