2022年1月19日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会和中国证券监督管理委员会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对一些特殊的存款，转账和汇款等行为做了具体规定。
备受关注的央行2022年“1号令”暂缓执行了，这个突然而至的消息，部分人员可能还在适应之中。为什么央行突然宣布暂缓执行经过近一年时间准备的央行“1号令”，我们沿着时间脉络来详细了解一下整个过程，以及出台“1号令”的目的。
人民银行将充分发挥好接续转换的市场化工具牵引带动作用，建立正向激励机制，引导地方法人银行自主决策、自担风险扩大包括信用贷款在内的普惠小微贷款投放，积极挖掘新的融资需求，加大对小微企业、小微企业主和个体工商户的支持力度，持续推动普惠小微贷款增量、降价、扩面，助力稳企业保就业，促进稳定宏观经济大盘。
2007年6月21日，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会联合发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，为金融机构开展“客户身份识别”等提供指导及规范要求。
2009年至2010年期间，原中国银行业监督管理委员会先后颁布了《项目融资业务指引》、《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》及《个人贷款管理暂行办法》，以及《中国银监会办公厅关于严格执行〈固定资产贷款管理暂行办法〉、〈流动资金贷款管理暂行办法〉和〈项目融资业务指引〉的通知》和《中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知》等配套规定。
