很多不法分子利用你的账户作为电信诈骗的收款账户，比如做外贸的为了方便通过地下钱庄将国外的钱款汇进国内虽然你的钱是辛辛苦苦赚来的，但是你不知道为你服务的钱庄他们的钱是哪里来的，所以你就成了冤大头，还用最倒霉的就是做虚拟货币的，这里面鱼龙混杂，如果你是单纯炒虚拟货币的就很容易一不小心就被他人利用，举个例子，在平台上你找到了一个买家买你的币，你给人家币，人家给你打钱，听起来是十分合理，但是结果没过两天你的银行卡就被冻结了，说是诈骗，天呐，这是发生了什么，跟你交易的还是实名账户，可警察第一时间就找到你，说你是诈骗犯，这是为什么呢?
近年来，随着金融科技的迅猛发展，金融犯罪手段也日益翻新，给社会带来了严峻的挑战。为了有效应对这一问题，公安机关与金融机构紧密合作，携手共筑金融安全新防线，取得了显著成效。近期兴业银行绍兴分行一商户客户因收到一笔涉诈资金，账户被公安机关冻结，导致账户无法使用。
