人民银行网站1月26日消息，为进一步完善反洗钱监管制度，提高反洗钱工作水平，经中国人民银行行务会审议通过和银保监会、证监会审签，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会日前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2022年3月1日起施行。
文/国家金融监督管理总局徐继华、国新证券股份有限公司高级经理张艳楠洗钱活动对社会经济秩序造成严重危害，特别对金融秩序的危害尤为严重，尽职调查是洗钱风险管理的基础和前提，当前国际反洗钱形势日趋复杂，国际反洗钱标准趋严，促使我国反洗钱尽职调查制度亟需加速完善。
反洗钱法修订草案拟明确金融机构采取洗钱风险管理措施的条件，避免影响客户正常的金融活动。11月1日，全国人大常委会法制工作委员会举行记者会，发言人黄海华介绍立法工作有关情况并回答记者提问。澎湃新闻注意到，十四届全国人大常委会第十二次会议将于11月4日至8日在京举行。
11月24日，国家金融监督管理总局发布《银行业金融机构国别风险管理办法》（下称《办法》），自发布之日起施行。国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况引发。
为进一步提升社会公众对反洗钱工作的认识，积极配合金融机构开展尽职调查工作，近日邮储银行文山州分行全面开展以“配合开展客户尽职调查、保护自身合法权益”为主题的宣传活动，本次活动旨在通过宣传普及反洗钱知识，营造安全、和谐的金融环境。
