来源：【海报新闻】海报新闻记者 孙佃潇 北京报道近日，一则名为“女子到银行存10万现金被问钱来源”的话题登上热搜。存10万元现金是否需要说明现金来源或提供其他相关证明？针对该问题，1月8日，海报新闻记者咨询了北京多家银行。
不知道你有没有去银行办理五万以上的存取款业务，相信经历过的人都深有体会，在遇到银行要求证明存款资金来源和取款资金用途时，如果不能正确回答提问，很可能这个业务就无法正常办理，甚至可能被银行报警来追查你的资金问题，所以这个时候啊一定要注意，千万不要踩坑了。
最近，央行、银保监和证监会，三大部门联合印发《金融机构客户尽职调查，和客户身份资料，及交易记录保存管理办法》文件要求，5万元以上的存取款，外币等值1万美元以上的现金存取业务，不能随意办理，要识别并核实客户身份，并登记资金的来源或者用途。
在一个阳光明媚的午后，小王兴冲冲地走进银行，手里紧紧攥着一个装着五万元现金的信封。柜员耐心地解释道:“先生，根据我们银行的规定，当客户存入超过一定数额的现金时，我们需要了解这笔资金的来源。这是为了保障客户的资金安全，同时也是我们履行反洗钱等法律法规的要求。”
每经记者：张宏 每经编辑：张益铭1月8日，“女子到银行存10万现金被问钱来源”冲上热搜第一，在榜时长超8小时。据媒体报道，江西一女子在某社交平台上发文称，带着10万现金去银行办定期，结果从袋子里拿出现金后，银行工作人员忽然问她，要存多少钱？钱从哪里来？
1月8日，话题#女子到银行存10万现金被问钱来源#冲上热搜第一。据悉，江西一女子在某社交平台上发文称，拿10万元现金去银行存个定期，没想到银行工作人员问她这钱是从哪里来的？女子称，她当时心想你管我钱哪里来的，直接按我说的办理不就完了吗？搞得这钱是我偷来抢来的一样。
近期，一项关于个人现金存取的规定在网络上引发热议，该规定要求，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
近日，女子到银行存10万元现金被问钱来源登上了热榜，引发了关注。其实前段时间还有到银行存5万元被询问资金来源的新闻，隔三差五就有这样的新闻登上热搜。存款与每一个人息息相关，大家都很好奇，为什么要说明钱的来源呢？这到底是怎么回事呢？
2022年3月1日，中国正式实施了一项引发广泛讨论和争议的银行规定。这一规定是由中国央行等三个部门联合出台的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》所规定的，旨在加强对金融交易的监管，打击洗钱和偷税漏税等违法犯罪活动。
记者卢亮 你是谁，你的钱从哪里来，要用到哪里去，或将经历“灵魂之问”了。按照人民银行、中国银保监、中国证监会三部门联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2022年3月1日起，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。
对于自然人:自然人在银行存款时，每日累计存款超过5万元或超过1万美元的就会被监管，储户需登记资金的来源或者用途，这也是为了防止洗钱等情况的发生，这个规定并不会限制储户的存取款数额，只是需要填写自己的资金来源或者资金用途，只要储户的资金来源是合法的，就不会有什么影响。
当你去银行存钱超过5万的时候，你一定要谨慎了，工作人员会问你这几个问题，但凡你回答了一个话，那就亏大了，并且还会惹祸上身。你一定要注意了，我可不是在忽悠你。如果你按我说的方法去做不但不会吃亏，还会减少很多麻烦事。
