记者卢亮 你是谁，你的钱从哪里来，要用到哪里去，或将经历“灵魂之问”了。按照人民银行、中国银保监、中国证监会三部门联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2022年3月1日起，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。
根据中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条显示，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
近期，一项关于个人现金存取的规定在网络上引发热议，该规定要求，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
前些年的时候，由于政策法规不完善，一些商业银行出现过不少“霸王条款”，对储户提出各种不合理的单方面要求，网友们戏称“宽以律己，严以待人”，而在一些与银行的法律纠纷中，储户也往往处于弱势地位，总是以败诉告终，引发社会热议。
现金支票有两种，一种是支票上印有“现金”字样的现金支票，现金支票只能用于支取现金;一种是未印有“现金”或“转账”字样的普通支票，普通支票可以用于支取现金，也可以用于转账。各单位使用现金支票或普通支票(以下均称现金支票)时，必须按《现金管理暂行条例》中的现金使用范围及有关要求办理。
