2月7日，北京商报记者调查发现，针对大额资金存取，各家银行规定的标准不一，但具体来看，用户个人到银行存取现金超过5万元，银行普遍都需要核实用户身份并登记资金来源，大额取现资金超过5万元则普遍需要提前一个工作日进行预约，银行需要核查了解用户的取款用途。
9月27日，有网友称他在中国银行广东省惠州市博罗园洲支行取款时，存款10万元，取款却只能取3000元，28日，当事人告诉极目新闻记者，他后来提供了第三方证明，才将钱取出。中国银行客服回应称，网点此举或为防范诈骗。
11月3日，有网友发消息称，当天中午，在浙江杭州拱墅区一家邮政储蓄银行网点，一男子在柜台要求支取过世奶奶的600元存款，虽然其携带了派出所出具的相关证明，但银行工作人员仍然要求其花费800元开具一项证明。网传视频显示，事情发生在一家邮政储蓄营业网点。
这个人想取钱赶11点车走，可以没有身份证，我们银行规定，其实也不能说是银行规定，这个是银监局规定的，存款是实名制，在做业务前，一定要先在公安联网系统，核验身份证信息，这样做一是防止身份证过期，二是防止身份证伪造，所以这是银行工作者必须做的环节，谁都没有权力拒绝。
经济观察报 记者 老盈盈 春节前，广东银保监局展开行动，发出通知严肃查处经营贷、消费贷违规流入房地产领域行为。排查通知发出之后，银行的经营贷、消费贷还能借出来流入房地产吗？2月23日、24日，经济观察报记者走访广州区域的银行网点，以消费者身份咨询相关贷款事宜。
今年过年前我去银行取钱六万块钱，可是结果却被告知需要提供资金来源的证明，我就搞不明白了，我自己银行卡里的钱我自己去取钱，为什么还要提供资金来源证明，明明银行卡的开户人姓名和身份证上的名字一样，也是本人去的，还要搞什么证明吗，多此一举。
