界面新闻记者 | 苗艺伟界面新闻编辑 | 江怡曼11月28日，由AIF联盟、消费金融服务联盟（重庆）在重庆悦来国际会议中心联办的“2024数字产业生态伙伴大会——金融安全论坛”上，我国首份《中国金融黑灰产治理研究报告》（以下简称《报告》）正式发布，揭开了我国金融黑灰产业迅速发展背
利用POS机帮他人刷信用卡套现，赚取一定比例的手续费，看似“稳赚不赔”的生意，实则已在违法犯罪的边缘徘徊。记者从房山区检察院获悉，樊某和张某利用POS机帮他人刷信用卡套现3200余万元，检察院机关深挖漏罪漏犯，追查同案犯及关联违法犯罪人员20余人。
该案在多地收网，打掉以湖北一家“征信”公司为首，在全国各地发展代理运营机构、替信用卡欠款人接听电话阻挠银行正常催收的非法组织架构，并在全国首次成功摧毁了包括设计、招募、运营的金融“黑灰产”全链条，抓获公司法人及相关涉案人员共12人。
打击金融黑灰产正成为金融监管部门和司法部门的共识。12月15日，由福建省地方金融监督管理局主办，中国人民银行福建省分行、国家金融监督管理总局福建监管局共同参与、福建省地方金融协会等单位共同承办的“汇聚金融力量 共创美好生活”金融消费者权益保护教育宣传活动在福州进行。
该新规源于最高人民检察院、公安部联合发布修订后的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定》，其对公安机关管辖的78种经济犯罪案件立案追诉标准修改调整，并有多条规定涉及支付业务、POS套现、信用卡等。
编者按 近年来，随着互联网金融及线上第三方支付平台的发展，支付结算方式发生了较大变化，套现的方式也更为隐蔽，开始从典型形态向非典型形态发展，从线下结算走入线上结算，出现了利用支付宝“蚂蚁花呗”、苏宁“任性付”、京东“白条”等第三方支付平台消费信贷产品进行套现的行为，扰乱了正常的金融秩序。
10月15日，笔者从广东省公安厅了解到，今年以来，广东省公安厅充分利用新型警务模式，对涉电信诈骗“两卡”（电话卡、银行卡）犯罪持续开展集群打击，重点瞄准本地“卡农”“卡头”“卡商”及关联的犯罪生态链条进行全力攻坚，累计打掉犯罪团伙1795个，刑事拘留犯罪嫌疑人1.
