前段时间，有商户购买了POS机，刷卡成功后钱却不翼而飞，迟迟到不了账，有同样遭遇的商户是越来越多，POS机的销售方今天做出了答复。记者再次赶到哈尔滨路上的这家POS机销售点，发现等着要钱的商户是越来越多，大家伙都很着急。
相信不少小伙伴用信用卡套现时，被银行逮个正着，那么银行是如何发现你用信用卡套现的呢?快来了解一下吧。1、银行发现套现是可以通过数据发掘来识别。正常的信用卡消费是小额多次多样，且刷卡时间在一天内相对集中于几个时点，但在一个月内却分散在每天。
2015年至2016年期间，犯罪嫌疑人房某某使用本人及其亲属的共计8张银行卡作为结算账户，在乐支付有限公司、现代控支付平台、拉卡支付股份有限公司等多家第三方支付平台公司共办理50余台虚假商户POS机，使用虚构交易事实的手段，为信用卡持卡人杨某某、于某某、毕某某等40余人在长春市南关区亚泰大街中国石油亚加油站、长春市宽城区青年路铭网吧、吉林市安峰镇好*百货商店等地办理非法刷卡套现及垫还业务，从中牟利。
刷卡套现犯罪行为四大类型：一是非法中介、商户使用POS机套现。不法分子自己申请POS机或向别人租用POS机，持卡人在POS机上刷卡后，当即将刷卡金额支付给持卡人，并按照套现金额0.8%至2%收取手续费，扣除向银行缴纳的刷卡扣率，从中非法牟利。二是克隆POS机犯罪。
业内人士称，交易资金次日到账，存在代理商卷款跑路风险 不少市民用这种手机POS机刷卡套现，一旦出现问题就面临维权难。 大河报记者 陈沛 文图 核心提示|随着信用卡的普及，有些人瞅准免息空当，进行非法套现盈利。
近日，拉卡拉正热推一款针对个人的“收款宝”POS机，据了解，通过“收款宝”，个人可直接将信用卡钱转入借记卡，而每次刷卡的手续费仅为1%。由于信用卡消费最多有56天的免息期，信用卡套现的月成本远低于1%。对此，有业内人士表示，这是一种白色信用卡套现交易。
一直以来，利用POS机洗钱跑分的犯罪活动，受到司法机关高度关注。2月25日，北京商报记者注意到，最高人民检察院（以下简称“最高检”）日前举办新闻发布会，发布了2023年检察机关“依法惩治网络犯罪 助力网络空间综合治理”典型案例。其中就有一起涉及利用POS机违法犯罪相关案例。
手握客户资源的某银行副行长与想“跑分”赚快钱的贷款业务员，为电信网络诈骗团伙提供了多名银行客户的银行卡、商户收款二维码、对公账户和POS机等，导致百余名电诈被害人的钱款在反复流转洗钱后，难以追踪跑分”是一种“洗钱”行为，是指不法分子利用银行账户或微信、支付宝等账号为他人代收款，从
