大家有多久没有接触过现金了？反正我除了过年的时候取一些压岁钱之外，几乎全年都是无现金交易。这不是因为现金交易不方便，而是因为移动支付太方便了。它甚至做到了我们不带手机就可以完成支付，只需要你绑定过人脸识别就行。不过，很多人会错误的以为我们不用银行卡就是已经不跟银行打交道。
现在线上支付方式已十分普及，有些企业老板图方便不通过对公转账的形式就直接给合作方转钱，其中也会存在一定的逃税避税的风险。而且在金税四期的到来下，对于企业和个人账户都会受到严格的监管，避免存在偷税漏税的行为。
简单一点来说，分为以下九种情况是会被重点的监管，第一个、现金交易超过了5万块，第二、公对公转账超过了200万，第三、私户转账金额过大，比如说境内转账超过了50万，境外转账超过20万，第四、企业的规模小，但是流水巨大，第五、转入转出异常，比如说分批转入集中转出，然后集中转入又分批转出的这种情况，第六、资金流向跟你的实际经营活动无关，第七、公户私户的频繁相互转，第八、频繁的开户销户，第九、闲置账户大量的交易，不仅如此，央行还发布了大额现金管理试点的一个通知。
也就是说如果自己的账户使用没有异常往来，全部是正常的行为，其实是不用担心有限制的。到目前为止，央行包括银保监会，对于银行账户的每日频繁转入转出的次数和转入转出的金额，那也是没有正式的文件要求进行监控或者限制的。
