11月3日，中国银行在官网发布关于进一步加强信用卡溢缴款管理的提示:在满足客户合理还款的需求下，我行将对本行信用卡与非本人账户间的存入、转出溢缴款设定限额，该限额将结合监管要求及风险情况进行不定期调整。
界面新闻记者 | 曾令俊界面新闻编辑 | 近日，广州市民李先生在交通银行APP转账时发现，该行已经对单笔和每日转账金额进行了限制，均为5000元。“由于受当地政策管控，您的账户转账日限额为5000元，若需要调整转账限额，请至银行卡开户所在城市的交行网点办理。”这并不是个案。
小丽要转一笔钱给妈妈，于是她将家里的5万元现金存入了一张银行卡，但在转账的时候发现转账的单日限额不足5万元，也就是说手机银行转不了5万元。小丽不知道这是怎么回事，跑到银行网点，要求提高单日转账限额至10万元。银行柜员很“小气”，不肯给小丽这么高的转账限额。
近日，辽宁省沈阳市一女子需进行房租转账，农行沈阳于洪支行对其进行了转账限制，需办理转出其丈夫转入的5000元等业务时，该网点表示需要进一步核实。29日，农行沈阳于洪支行发布说明称：经核实，8日，我行在协助客户办理相关业务时发现该客户银行卡命中模型，系统自动将银行卡转账限额下调。
在反洗钱、防范电信诈骗工作的持续推进下，银行在新开户业务等方面持续加强信息审核，加大对银行卡的监管。据21世纪经济报道，2月23日，记者走访部分一线银行网点了解到，一方面新办卡时流程较此前更为繁琐，同时也有银行通过限制转账金额等方式进一步加强账户管理。
近日，有消息称：有地区银行机构对Ⅰ类账户设置了交易限额，非柜面所有渠道的交易额度，每天上限为5000元。随后，记者体验了从中行转账6000元至建行，又从建行转账6000元至工行，都畅通无阻，并未被限额。这到底是怎么回事呢？
