（一）、货币时间价值原则决定货币时间价值的因素有两个：一是时间长短，二是收益率高低。期限越长，利率越高，其将来值越高，现值越低；反之，期限越短，利率越低，其将来值越低而现值越高。财务管理部门要充分考虑货币的时间价值，遵循货币时间价值原则，充分合理地运用资金。
加强营运资金管理就是加强对流动资产和流动负债的管理，一个企业要维持正常的运转就必须要拥有适量的营运资金，以此可以看出来，营运资金管理是企业财务管理的重要组成部分，对企业起着很重要的作用。那么，进行营运资金管理的策略和原则分别是什么呢?
随着人民币国家化与利率市场化的循序渐进，以及国内资金供给偏紧依旧，越来越多的CFO意识到，企业资金管理应立足于流动性优点的视角下，通过加快运转、把握关键、从严管控以及踏准节奏等四方面进行系统性优化管理。
财务管理的核心是资金管理。《资金管理制度大全.doc》本套资料包含资金管理制度、公司资金管理办法、资金预算管理办法、上市公司资金管理办法、资金管理总体流程图、资金计划管理、大额资金管理办法、地产公司资金管理、物业企业资金管理、资金风险管理等，干货满满。
资金的管理涉及融资、投资、资金收支和余额的管理三个方面:一、融资要考虑的要素包括:融资的成本越低越好、融资的金额越大越好、融资条件越容易越好、融资的效率越高越好，融资不仅是融来了资金还要重点考虑融进来智慧、资源和风险。
