昨日，杨女士通过掌上银行转账6万元以后，收款方一直未到账。经查，收款方的账户是二类账户，交易额度超限，系统提示交易失败。杨女士非常不解，银行账户怎么还有分类？分类的账户之间究竟有什么区别？怎么会影响了转账交易？
来源：【中国能源报】1月27日消息，中国人民银行北京市分行今日公布了一批行政处罚信息，公示表显示，北京理房通支付科技有限公司因6项违法行为，被警告，没收违法所得2.927452万元，并处罚款139万元，罚没共计141.927452万元。
11月24日，在杭某高校退休教师邵老师(化名)经历了心跳加速的一天。从当天上午接到“上海市徐汇区公安局民警”的电话，到杭州警方帮她追回293万余元巨额资金，教书育人一辈子的邵老师感觉自己经历了一堂最生动的反诈骗课。
6月8日，央行发布关于《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》公开征求意见的通知称，为进一步规范支付受理终端相关业务管理，维护支付市场秩序，保护消费者合法权益，防范跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪行为，人民银行对支付受理终端、收单业务等相关业务管理进行了认真研究梳理。
实习记者 | 章宇璠近日，中国人民银行海口中心支行发布了1张罚单，剑指新生支付有限公司。罚单显示，新生支付有限公司主要违法违规事实（案由）为：1.将资金结算至商户非同名账户；2.违规向不符合条件的特约商户提供“T+0”结算；3.违规允许外包服务机构以特约商户名义入网。
中国人民银行海口中心支行近日作出行政处罚决定：因“将资金结算至商户非同名账户、违规向不符合条件的特约商户提供“T+0”结算、违规允许外包服务机构以特约商户名义入网”等违法行为，对新生支付有限公司罚款39万元。
近日，一名客户在建行临沂新城支行营业网点要求从自己的卡里取出26万现金，并透露需要间隔一段时间再存到另一人卡中。受理业务的高柜柜员立即识别到该业务为“伪现金”交易，建议客户通过转账方式办理此业务，客户基于个人偏好，拒绝了该柜员的建议。
随着“断卡”行动持续推进，近来多家银行加大了对新用户开卡的审核力度，并加大了对I类户的交易限制。2020年12月，五部委联合发布《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》强调，电信行业监管部门和人民银行将依法加强行业监管，电信企业、银行业金融机构、非银行支付机构要按照“谁开卡、谁负责”的原则，落实主体责任，强化风险防控。
近期，包括青岛银行、大连银行、徽商银行等在内的中小银行先后发布调整个人账户交易限额公告，“电信诈骗”“反洗钱”是在多份公告中出现的高频词汇文 |《财经》记者 严沁雯编辑 | 张威 袁满电影《孤注一掷》将电信诈骗的“千层套路”带至公众视野，而现实往往比电影更加值得警惕。
