前些年的时候，由于政策法规不完善，一些商业银行出现过不少“霸王条款”，对储户提出各种不合理的单方面要求，网友们戏称“宽以律己，严以待人”，而在一些与银行的法律纠纷中，储户也往往处于弱势地位，总是以败诉告终，引发社会热议。
最近，央行、银保监和证监会，三大部门联合印发《金融机构客户尽职调查，和客户身份资料，及交易记录保存管理办法》文件要求，5万元以上的存取款，外币等值1万美元以上的现金存取业务，不能随意办理，要识别并核实客户身份，并登记资金的来源或者用途。
近期，一项关于个人现金存取的规定在网络上引发热议，该规定要求，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
2月7日，北京商报记者调查发现，针对大额资金存取，各家银行规定的标准不一，但具体来看，用户个人到银行存取现金超过5万元，银行普遍都需要核实用户身份并登记资金来源，大额取现资金超过5万元则普遍需要提前一个工作日进行预约，银行需要核查了解用户的取款用途。
根据中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条显示，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
今年过年前我去银行取钱六万块钱，可是结果却被告知需要提供资金来源的证明，我就搞不明白了，我自己银行卡里的钱我自己去取钱，为什么还要提供资金来源证明，明明银行卡的开户人姓名和身份证上的名字一样，也是本人去的，还要搞什么证明吗，多此一举。
