施罗德基金/供图证券时报记者 王小芊英资系第一家“吃螃蟹”的公募将给市场带来哪些新的火花?今年6月,施罗德基金获批展业,拥有两百余年历史的英国资管巨头正式入局中国公募市场。近日,证券时报记者专访了施罗德基金总经理张兰。
2024年的市场,愈发复杂多变。债市利率快速下行、股市震荡、风格切换,在居民风险偏好下降的大趋势下,对稳健型资产需求的增长,日益成为家庭理财的核心趋势。如何构建更稳健的家庭理财配置?什么样的资产结构又能够帮助投资者抵御风险波动、穿越更长的周期?
家庭闲置资金240万,目前60万配置股票型基金,去年年初开始分批买入,整体亏损10%左右。固收➕及混债偏债类基金配置约110万,另保险类产品约50万,现金类约20万。家庭理财观念偏保守,没有专业知识,不敢尝试股票。该如何合理优化配置资金,求专业人士指点。