兴业银行副行长张旻受邀出席，并发表题为《把握时代机遇 发挥银行作用 推动财富管理行业高质量发展》的主旨演讲，就经济复苏背景下，如何发挥商业银行的作用，把握财富管理的新发展、新机遇，促进财富管理行业的高质量发展等观点进行分享。
课程背景:高客家族财富管理业务中所面对的高客资产，类别多元且复杂，一般呈现出跨类别、跨品种、跨国别、跨币种、跨地域、跨代际等多维度复杂组合形态，在服务与维护高客的工作中，需要为高客提供兼顾以上资产状态，充分调用多种财富管理工具与手段，为高客搭建家族财富管理与传承的顶层架构，协助高客完善家族财富管理，同时也为银行业多种金融产品营销提供宝贵的营销机会。
文/21世纪资管研究院研究员 杨希近年来，伴随经济飞速发展和城镇化进程加速，我国城镇居民的生活水平也在日益提高，财富也在同步积累，这为中小银行发力财富管理创造了业务基础。公开数据显示，2021年末，全国城市数量达691个，比2012年末增加34个；常住人口城镇化率达到64.
新“国九条”要求，“必须始终践行金融为民的理念，突出以人民为中心的价值取向，更加有效保护投资者特别是中小投资者合法权益，助力更好满足人民群众日益增长的财富管理需求”。财富管理作为资本要素配置的重要枢纽，帮助居民实现财富的保值、增值和传承，更好服务人民群众共同富裕目标。
随着财富管理业务的升级，客户服务的黏性增强，领先财富管理机构的竞争壁 垒会更加巩固。其中，客群分层经营有助于扩展高客均资产的高净值人群服务，针对高净值人群服 务的投顾体系建设是应有之举，但如何对投顾形成科学的培训、考核与激励体系从 而提升专业能力，如何以平台建设赋能投顾展业、如何以数字化转型提供发展支持 有着差异化的路径，而专业能力强有助于提升单位投顾效能与客户黏性、平台化数 字化赋能有助于提质增效从而共同提升财富管理业务的利润率。
2021 年资产管理规模不 到 100 万亿元，占 GDP 比重为 82.16%，在 2025 年居民管理资产规模 占 GDP 比重达到 100%的中枢假设下，预计 2025 年财富管理市场规模将突破 140 万亿元，仍有很大增长空间。
2022年，正逢光大银行而立之年，为了推动大财富管理战略落地，光大银行零售条线推行体系化变革，包括调整组织架构、分层建设理财经理队伍、建设智能风控合规体系、重塑与再造网点业务流程、优化考核评价体系等等。
