这段时间，有不少网友都表示，自己接到了类似的推销电话。通常情况下，对方自称是某家大行的信贷中心工作人员。从宣传的话术来看，大都打上了可以提供“银行产品”“大额”“低息”等等标签。针对这一现象，我们的记者最近展开了一次暗访，结果发现，这背后的套路很深。
最高检28日举行“充分发挥检察职能作用 依法服务保障金融高质量发展”新闻发布会。最高人民检察院第四检察厅厅长张晓津在会上通报2023年全国检察机关惩治和预防金融犯罪工作情况。他提到，在各类金融犯罪背后，资金掮客、技术黑客、股市“黑嘴”、造假中介等黑灰产业链问题日益凸显。
笔者注意到，因银行员工参与民间借贷或充当资金掮客等诱发的风险事件时有发生，仅从银保监会网站披露的处罚信息来看，近一年以来涉及民间融资或民间借贷的罚单约有20张，其中既涉及地方城农商行，也不乏国有大行分支机构的身影。
“近期有推出个人信用贷，利息很低，先息后本、随借随还的，你可以先过来录资料、锁定额度。”临近年末，薛先生的微信突然收到好友申请，该名女子在验证信息中自称是其同事，而后又称自己是附近银行的工作人员，可以提供便捷、低息的贷款产品。
6月底的揽储大战刚刚结束，在部分社交平台上已有资金掮客开始在为新的节点提前准备。这位掮客告诉记者，通常季末、月末考核前一天，资金的价格可以高达“万15”，即1万元1天补贴1500元，平常则基本在“万1”以下，即1万元可获得100元，50万元起受理。
多年做资金掮客的王鼎在谈起近期登上热搜的“上市公司存款失踪案”时，十分肯定地说。王鼎所说的“非阳光口子”是揽储圈的行话，是指借款方和资金方通过银行员工等中介撮合，将民间资金流转包装成存款，再通过伪造证件等手段，将“存款”脱离银行正常贷款通道，转出给相关借款方的一种非法行为。
