一般来说，一旦卡友连续数月有不良用卡行为，比如经常大额套现、逾期、卡里长期空卡又不分期、卡里经常空卡没有正常真实消费等，那么就很容易引发银行的风控，轻则降额，重则封卡。不过，一般信用卡风控都是有前兆的，一旦出现这些表现，大家就要注意了，否则后果是比较严重的。
每经编辑：卢祥勇,毕陆名花旗银行（中国）有限公司（下称“花旗中国”）1月23日发布《有关花旗在中国内地个人银行信用卡业务的重要通知》显示，自2024年5月6日起，花旗中国个人信用卡将停止交易功能，届时将无法继续用于消费支付等交易用途。同时该行将逐步停止提供相关产品权益与服务。
资料不全:老卡，办了很多年也用了很多年，在银行预留的资料并不完整，在之前谁都可以办理银行卡环境下，银行也没有过多的在意这些，现在时代不同了，政策在监管，抽查，银行为了自己的责任，暂时限制了你的非柜面交易，这种情况很好处理，拿着证件去银行网点补齐资料即可解除限制。
风控是银行的“生命线”，也是评判一家银行核心能力的重要指标。 随着移动互联网、大数据、人工智能、云计算、区块链等新技术的深入应用，商业银行业务线上化明显加速，我们在手机银行APP上可以办理的业务越来越多。
就在9月1日，北京商报记者多方采访了解到，包括财付通、支付宝、中金支付、嘉联支付、富友支付等在内的多家支付公司正在进一步严控信用卡资金流向，一方面事前严格落实商户的实名制管理，事中实现交易风险的实时监测、识别和拦截，事后也会对套现高风险商户采取零容忍处置。
本报记者 李冰12月21日，微信支付官网发布的《关于进一步加强信用卡业务风险防控的倡议》指出，将持续加强信用卡业务风险监测和防控，健全风险管控机制。据悉，此前支付宝也曾公开表示，将在各个环节加强信用卡套现等非法交易管理。
8月4日，北京商报记者获悉，近日，银联发布《关于进一步加强信用卡业务风险防控的工作通知》，要求按照“谁的商户谁负责”原则，将套现风险防治的具体职责贯穿商户准入、交易监测、调查核实、处置约束等全生命周期的各个环节。
来源：经济日报某地方银行在去年手机银行业务中，成功拦截16873笔可疑交易，消息一出即引发广泛关注。随着移动互联网的发展，手机银行成为用户获取金融服务的重要渠道，手机银行强化“反诈”能力的重要性日益凸显。
