文章共2079字，预计需要10分钟左右，阅读前麻烦点一下关注，便于您后期持续关注相关内容。从前几年开始单日存款或单笔金额已经超过5万元的必须要登记，然后说明这笔钱是怎么来的，这笔钱的用途是什么？不少客户都表示辛辛苦苦赚的钱还要告诉别人吗？银行凭什么管这么多？
日前，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为。
对于自然人:自然人在银行存款时，每日累计存款超过5万元或超过1万美元的就会被监管，储户需登记资金的来源或者用途，这也是为了防止洗钱等情况的发生，这个规定并不会限制储户的存取款数额，只是需要填写自己的资金来源或者资金用途，只要储户的资金来源是合法的，就不会有什么影响。
大家有多久没有接触过现金了？反正我除了过年的时候取一些压岁钱之外，几乎全年都是无现金交易。这不是因为现金交易不方便，而是因为移动支付太方便了。它甚至做到了我们不带手机就可以完成支付，只需要你绑定过人脸识别就行。不过，很多人会错误的以为我们不用银行卡就是已经不跟银行打交道。
