每经AI快讯,12月27日,国家金融监督管理总局网站消息,国家金融监督管理总局印发银行保险机构数据安全管理办法,银行保险机构应当严格实施对敏感级及以上数据的管理,制定用户对数据的访问策略,采取有效的用户认证和访问控制技术措施,规范数据操作行为,用户对数据的访问应当符合业务开展的必
近日,《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》印发,办法要求, 3月1日起金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》明确,自今年3月1日起,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
拿着银行卡去银行办业务,却发现无论是柜台还是ATM机,都不能存取现金了?最近,有两家银行明确表示将这么做:辽宁振兴银行和中关村银行均发布公告表示,将分别于3月1日和4月1日停办现金收付业务,停办渠道包括营业网点柜面和ATM机自助渠道,“加强数字化转型力度”成为两家银行停办现金收付业务的主要原因。
为进一步完善反洗钱监管制度,提高反洗钱工作水平,经中国人民银行行务会审议通过和银保监会、证监会审签,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会日前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,自2022年3月1日起施行。